Prima di tutto, verifica qui che il Consulente Finanziario sia iscritto all'albo OCF - Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei Consulenti Finanziari 

Per i tuoi investimenti è necessario rivolgersi a un Consulente Finanziario che:

• ama il proprio lavoro;

• ti racconta le sue principali esperienze professionali e ti spiega che cosa significa

per lui fare consulenza finanziaria;

• ti chiede di presentare la tua situazione;

• ti ascolta attivamente;

• ti pone delle domande per capire in maniera più approfondita le tue esperienze e le tue conoscenze;

• ti parla in modo chiaro e semplice;

• ti spiega in maniera esaustiva che cosa sono i mercati finanziari e le leggi della domanda e dell’offerta, il suo ruolo di consulente finanziario, ti spiega che non esiste nulla di garantito, ma che esiste una corretta pianificazione del risparmio attraverso un’adeguata diversificazione degli investimenti;

• prende appunti sulle cose importanti e necessarie al fine di elaborare un’efficace pianificazione del risparmio in relazione ai tuoi bisogni e alle tue esigenze

• ti parla di prodotti specifici solo a partire dal secondo incontro

• ti considera come persona e non come numero.

Altrettanto importante è capire la tipologia di Consulente Finanziario del quale è meglio diffidare:

• chi al primo incontro ti presenta subito specifici prodotti, perché vuol dire che il suo intento è vendere e non fare consulenza finanziaria;

• chi non ti fa domande per capire chi sei, che cosa sai dei mercati finanziari e della finanza in generale;

• chi ti parla solo di rendimenti e garanzie, senza affrontare tematiche come il concetto di diversificazione, di volatilità, di rischio e di orizzonte temporale, fondamentali per farti capire cosa significa investire in modo intelligente; 

• chi non ti chiede quali sono i tuoi obiettivi futuri;

• chi non è in grado di parlare e spiegare in modo semplice e chiaro.

È utile considerare anche l’ambito in cui lavora il Consulente Finanziario:

• cerca di capire se l’istituto in cui lavora gli permette di accedere liberamente e direttamente a molti prodotti di Società Terze oppure se ha l'obbligo di proporre esclusivamente i prodotti del suo istituto;

• cerca di capire se l’ambiente di lavoro del tuo consulente è confortevole o se appartiene a una struttura piramidale che lo obbliga a raggiungere budget di vendita;

• cerca di capire se l’istituto in cui lavora è specializzato nel fornire una consulenza finanziaria specifica, oppure se è una società che si occupa anche di tematiche che non sono inerenti con la finanza. Tipicamente queste non prestano livelli di formazione professionale sufficiente al proprio personale.

1. Idee chiare sugli obiettivi da raggiungere

2. Vincere con il gioco di squadra

3. Rischio sotto controllo

4. Metodo e disciplina

5. Le correzioni come opportunità

6. La volatilità fa parte del gioco 

7. Alla lunga il toro vince

8. Non fermarsi davanti agli scogli 

9. Una verifica prima di tutto 

10. Un sostegno costante